Как организовать международный прием платежей с минимумом налогов?

сайт - международный маркетплейс

Задача:
принимать оплату с разных стран, в разных валютах, желательно включая специфичные платежные методы и платить минимум налогов.

ИП на УСН 6%
Варианты приема платежей:

Валютный эквайринг дли приема карт
Пока вроде только альфабанк предоставляет такую услугу
Минус: нет American Express и прочих методов. Вывод в рублях по курсу ЦБ РФ минус 0,5%. Список поддерживаемых валют с сайта ЦБ РФ.

Paypal
около 24 валют + прием специфичных карт вроде American express, Discover и другие
Минус: вывод только в рублях с потерей на конвертации около 5%
Юр лицо может принимать оплату только от физ лиц, а если еще и плательщик внутри РФ то только в рублях

Валютный банковский перевод
Минус: подойдет только для крупных сумм и требуется пройти валютный контроль

Открыть компанию в Европе, Эстония
Вроде нет налога если не распределяешь прибыль и продаешь за пределы страны

Плюсы Европы:
  • доверия больше у иностранных клиентов
  • могут платить просто банком через SEPA
  • нет валютного контроля
  • больше возможностей paypal чем в РФ
  • доступ к международным платежным системам в разных валютах и множество платежных методов


Как дальше получить деньги из компании с минимумом налогов?

Большинство крупных ИТ компании ведут дела из Нидерландов и Ирландии и используют схемы вроде "голландский сендвич". Применяют схему с выплатой роялти по лицензионному договору материнской компании, которая уже находится в офшорной зоне и большая часть прибыли оседает там без уплаты налогов. Далее прочитал, что по схеме "сендвичей" гайки закручивают и текущим компания дали отсрочку кажется до 2020 года, а новым компания уже не дадут так сделать. Но даже если так сделать деньги так и останутся у оффшора. А их еще нужно уже как-то передать себе с минимумом налогов.

Вывод с иностранной компании:
ИП в РФ на УСН может получать роялти от иностранной компании и платить 6%

ИП в РФ на ПСН может разрабатывать ПО для европейской компании и платить фикс сумму налога ПСН, для существенных сумм нужно будет обосновывать рыночную стоимость для налоговой. Фиктивные сделки не пройдут

США Делавер и Stripe atlas
Если продажи за пределы страны, нужно платить налог? Какие преимущества в сравнении с Европой?

Как вы организовываете международный прием платежей и оптимизацию налогов?
Какие холдинговые схемы и юрисдикции каких стран используете для международной экспансии и оптимизации налогов?
  • Вопрос задан
  • 5447 просмотров
Пригласить эксперта
Ответы на вопрос 3
dimonchik2013
@dimonchik2013
почему ракеты не летают как птицы?
у эквайрингов в РФ есть один недостаток: они не любят карты дальше РФ/СНГ
за Альфу не скажу, может, любит, но, думаю, не любит

второе - не знаю, какие планируются обрроты, но прямой мерчант дают далеко не нулевым, хз насколько верна цифра в $100к/mo для минимума (для Кипра до кризиса было и 10к), но, думаю, около того

PayPal с нуля, если пролет с мерчантом, приемлем. Лучше не в России.

Эстонские компании с 25% налогом и возможным НДС - для лохов. Если вы клюнули на e-residency, поздравляю.
NL, CY получше, но НДС везде в Европе давит тяжелой лапой.

"Всего мира" не существует. От слова "совсем" или "вообще"
Есть США с кредитками в пупке, от рождения. И все. Чуток AU и CA.
Остальные платят кредитками много хуже, европа - много населения, потому много транзакций, но до США конверсии далеко.
Поэтому на "все виды платежей" можно забить. Их всего три: кредитки, Пейпал и крипто. Крипто для нелегала (казиношки там, зверушки, ..)

Ирландия и Нидерлады да. Ведут. 50к в год если готовы выложить, можно что-то рекомендовать.

Sripe хорош, но проблема США в их завязанности на US Citizen, это значит - наличие SSN.
Да, можно зарегить компанию, необязательно Делавер (там скрытый реест,в отличие от многих, но это последнее преимущество). И США не оффшор, номиниала с SSN нанять за 500 в год не получится.

В целом схема строится от оборотов, если продавтаь услуги аутсорса для небольшой конторы - это одно, 8-15% потерь + налоги, если обороты большие - это другое (3-5% финсервисам + налоги), очевидно, что универсального решения быть не может
Ответ написан
@thingInSelf
Если взять Китай - там совсем специфические платежные системы. Карты Visa, как в Европе - не приветствуются.
Если взять Европу и США - напротив, будет через VISA.
И т.д.
На весь мир не получится - придется подстраиватсья под каждую крупную страну.
Можно взять интегрированное решение, типа XSola, но за свой сервис они закономерно хотят денежку. Которая ну намного-намного больше ваших вожделенных 6%
Ответ написан
@mgremlin
Бизнес в и вокруг IT
Во-первых, для международной экспансии придется нанимать международных юристов. Тут вопросы можно задавать только для того, чтоб составить свое мнение и сформулировать вопросы профессионалам, не более.

Если говорить "за вообще" - то лично я стою за агентскую схему: "в там" регается компания-агент, которая за незначительный процент собирает деньги, основную сумму по договору отправляя материнской компании (например - в РФ). Конечно, ИП в России - удобная штука, но сумма оборотов уж очень ограничена, для международного-то маркетплейса :-)

В США налоги платить придется в любом случае, вне зависимости от направления получения доходов, только размер и количество будут разными. В Делавере, кстати, помимо федеральных налогов будут еще и местные, налоги штата. Другое дело, что с агентского вознаграждения можно и заплатить - это немного. Но вот если клиент попадется из США, да еще и местный - то возникает налог с продаж (как минимум - в большинстве штатов), и тут уже агентский договор не рулит, платить придется с полной суммы. Жульнические схемы типа "клиента из США отправляем на европу, и наоборот" ловятся, читал такие сообщения краем глаза пару раз.

В целом - поддержу предыдущих ораторов: на каждом рынке придется строить свою схему отдельно, и она будет очень сильно зависеть от частностей, например - от доли самого маркетплейса в сумме транзакции. Без юристов и спецов по International Taxation эту проблему не расколоть.
Если бы я сам захотел принимать максимально широкий спектр платежей со всего мира в одной точке подешевле, я бы регнул контору в Вайоминге, США, и принимал деньги на пейпал.
Ответ написан
Ваш ответ на вопрос

Войдите, чтобы написать ответ

Войти через центр авторизации
Похожие вопросы
Hunt4You Севастополь
от 60 000 до 120 000 руб.
ChronoPay Москва
от 150 000 до 300 000 руб.
19 июн. 2019, в 21:38
100000 руб./за проект
19 июн. 2019, в 21:34
5000 руб./за проект
19 июн. 2019, в 21:32
40000 руб./за проект