Как выводить деньги с Upwork в России?

Пока вы получаете на счёт в банке не более 600 000 ₽ в месяц -- вы никому не интересны.

На тостере каждый квартал сумма, за которую не схватят за жопу, увеличивается на 100 000. Мне вот интересно, откуда инфа? Пруфы?

Я думаю, через год-два, налоговая будет просто принудительно списывать налог плюс штраф с вот таких странных сумм пришедших на счет без обоснования. А владелец счета пусть бегает опротестовывает если хочет. И не надо никого за жопу хватать.

Nekto_Habr, Михаил Бурилов, ноги растут из ФЗ № 115 "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма"

Банк обязан проводить финмониторинг для всех сделок, превышающих 600000₽. Т.е. замораживать средства до легального подтверждения.

Подробности: https://www.taxcon.ru/blogs/7

zamboga, а, полезная инфа. Ты впредь подобные ответы так и подкрепляй этой информацией, хоть будешь помогать сообществу прокачивать лвл по осведомленности о законах.

Nekto_Habr, ок. Апдейтнул исходный ответ.
Ныне и присно и во веки веков, буду подкреплять подобные ответы этой информацией, обязуясь помогать сообществу прокачивать лвл по осведомленности о законах.

zamboga, )))

zamboga,
Таак. Хочется услышать комментарии к вот этой цитате из ссылки:

Перечень операций, подлежащих обязательному контролю
— Операции на сумму 600 000 рублей (или эквивалента иностранной валюты), в том числе и однотипные операции на меньшие суммы по одному основанию (суммирование этих операций не должно превысить 600 000 рублей);

zamboga, оттуда же:

Таким образом, нами приведен полный перечень оснований, по которым физическое лицо может попасть в поле зрения финмониторинга и, как следствие, налоговых органов. Лимит однотипных операций (независимо от суммы каждой отдельной операции) – 600 000 рублей (или эквивалент в валюте). Сроков, в течение которых может быть превышен этот лимит, Закон не устанавливает. Назначение платежа – любое, не входящее в перечень. Выбор банка – не имеет значения.

Хотел было выделить отдельные места в этой цитате жирным шрифтом, но вообще она вся достаточно ёмкая и важная.

Nekto_Habr,

Перечень операций, подлежащих обязательному контролю
— Операции на сумму 600 000 рублей (или эквивалента иностранной валюты), в том числе и однотипные операции на меньшие суммы по одному основанию (суммирование этих операций не должно превысить 600 000 рублей);

Если каждый день вам капает от одного и того же условного "Васи" условные 100000₽ — то они проссумируются, и как эта сумма приблизится к 600000₽ сработает триггер "Ахтунг!" в банковском ПО отдела финмониторинга.

Сроков, в течение которых может быть превышен этот лимит, Закон не устанавливает.

Срок действия реакции на такие триггеры ПО каждого банка подбирает самостоятельно. "Месяц" — это инсайд от одного коллеги, который как раз работает в области финмониторинга и противодействия отмыву бабла в крупном и известном банке.
Также есть мнение от одного знакомого депутата (мнение из серии ОБС — "одна бабка сказала"), что не стоит превышать 400000₽ незадекларированных доходов.

Назначение платежа – любое, не входящее в перечень.

Триггер финмониторинга ПО банка 100% сработает на назначения платежа типа "благотворительность", "безвозмездная помощь", и т.д.; и МОЖЕТ сработать на "оплата за услуги по ...", "Аренда за январь", "оплата по счету №" и т.п.
Хотите быть незаметным — используйте самое нейтральное назначение платежа, типа "пополнение расчетного счета" или "перевод денежных средств" без детализации за что и почему.

Выбор банка – не имеет значения.

Сомневаюсь, что отделы финмониторинга банков обмениваются инфой друг с другом, даже БКИ — отдельная структура. Поэтому для диверсификации рисков используйте несколько банков. Я использую 4.

> Итого, как ИП, вы заплатите налогов +отчислений на сумму 27990 ₽ за год.

+ бухучет (бумажек много, особенно если НДС платить...) + банк + % за вывод валюты и прочие мелочи.

> Как физик, вы платите 13% от 360 тыс, это уже 46800 ₽.

Конвертация валюты в рубли через upwrok обойдется в 5%.

А, ну и сумма взносов для ИП уже 32к + 1% свыше 300к

LastDragon,
1. налог уменьшается на сумму взносов в ПФР и ФОМС,а не плюсуется, как вы написали.
2. Бухучет на УСН давно считают автоматом облачные бухгалтерии, типа Эльбы или МоеДело. Достаточно импортировать выписку из банка.
Всю отчётность и все платежки сервисы готовят автоматом и самостоятельно, с учетом всех изменений в налоговом законодательстве. Вам остаётся только кнопочку "отправить отчёт в налоговую" и "экспорт платёжек в банк" нажать.
3. НДС на УСН отсутствует, на то он и УСН.
4. 1% для суммы свыше 300к я посчитал, см. изначальный ответ. Для данного случая это всего +600 руб.

Вот только про валюту не прокомментирую -- у меня контрагенты только из РФ.

1) Я не писал что плюсуется, сейчас взносы это 32к+1% от того что выше 300к

2) То что они считают мало поможет - потому как для учета НДС надо создавать вручную поступление на дату освобождения денег и счет фактуру, после этого из этих счет фактур раз в квартал формируется макулатура для налоговой и платится НДС (сроки кстати отличаются от усн). Документы например в эльбе есть начиная с 4к/год, но если много работать наверняка не хватит и нужен следующий тариф уже за 9к/код.

3) Гуглим НДС+upwork

Банк где-то 5-10к/год будет (и там еще вывод на счет физлица может быть платным), итого от 40к/год.

Пума, по-моему твоя уверенность если не устарела, то устаревает уже с невероятной скоростью. Ты в курсе, что сейчас пайонир от российских граждан требует присылать пакет документов на верификацию и объявляет, что будет предоставлять данные государству по требованию? Как ты считаешь, к чему всё это?

Nekto_Habr, какой пакет документов?
Уверен что верификация точно такая же как раньше паспорт и бумажка со счетом.
Перечитал их термы и кондишены, вообще нет ничего чтобы они по первому слову выдавали все налоговой россии.
Они и раньше выдавали все данные по запросу спец служб, опять таки его надо оформить и обосновать, просто так они ничего не выдают.
Вы так пишите как будто это русский банк, где можно без письменной санкции получить всю информацию по счет любого человека.

Nekto_Habr, я всегда оперативно слежу за ситуацией с платежными системами.

Nekto_Habr Я бы хотел уточнить о каком пакете документов идет речь? Хочу заметить, что процесс подачи заявки не изменился, кроме добавления банковских реквизитов, которые необходимы для перевода средств. И дайте, пожалуйста, ссылку на информацию о том, что мы будем передавать данные.

С вашей суммой выводите как удобно и не парьтесь.

Откуда такая уверенность?

Nekto_Habr, так работает больше половины фрилансеров в СНГ. И в реале ни разу не слышал, чтобы у кого-то были проблемы.

Откуда такая уверенность?

Nekto_Habr, максимум слышал, что счет могут морознуть, но после разговоров с представителями банка с тем же успехом могут разморозить.
А все потому, что за копейки хватать людей выходит дороже, чем не хватать.