@vanillathunder
laravel/vue.js developer

Как работает новый закон о проверке счетов физических лиц?

Работаю удаленно, зарплата мне приходит на яндекс деньги, налоги не плачу. Какова вероятность, что налоговая заморозит мои средства?
  • Вопрос задан
  • 1452 просмотра
Решения вопроса 1
LEGALAID
@LEGALAID
Lawyer . Legl AID
Тотальной проверки россиян не будет.
У налоговой и сейчас есть все необходимые инструменты для отслеживания движения средств по счетам физических лиц. Кроме того, Правительство РФ и правда готово наделить налоговиков и сотрудников Росфинмониторинга новыми функциями, но только в отношении иностранных граждан, а также карт иностранных банков, которыми пользуются граждане РФ. Правительство РФ внесло на рассмотрение Госдумы законопроект № 490061-7 с поправками в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» о расширении полномочий Росфинмониторинга.

Чиновники предлагают, чтобы все операции по получению наличных денежных средств в России с карточек, выпущенных иностранными банками, подлежали обязательному контролю. Практически одновременно с этим появилось постановление Правительства, регламентирующее обязанность банков отчитываться перед налоговыми органами обо всех иностранных клиентах. Документ уже подписал глава кабмина Дмитрий Медведев, по словам чиновников, он необходим для присоединения России к международному обмену налоговой информацией. Сами налоговики, между тем, ответили на многочисленные сообщения СМИ об изменениях в контроле за переводами между счетами граждан с 1 июля 2018 года. Хотя никаких анонсированных поправок в Налоговый кодекс нет, сотрудники ФНС намерены использовать существующие инструменты для ужесточения контроля и выявления доходов физлиц, с которых они обязаны платить НДФЛ. ФНС России напомнила всем налогоплательщикам о том, что уже с 1 сентября 2016 года подпункт 1.1 статьи 86 НК РФ обязывает все российские банки информировать налоговые органы об открытии/закрытии гражданами любых счетов.

Таким образом, доступ к этой информации о счетах граждан у налоговиков есть уже давно. А с 1 июня вступили в силу поправки в НК РФ, в соответствии с которыми банки обязаны информировать налоговые органы также обо всех счетах граждан и организаций в драгоценных металлах. При этом запросить информацию о счетах, вкладах и электронных кошельках граждан налоговые органы могут только при проведении проверки в отношении конкретного физического лица.
Следует также знать, что есть штрафы, которые предусмотрены за ведение предпринимательской деятельности без ИП: ⠀
Административная ответственность (ст. 14.1 КоАП РФ), штраф от 500 до 2000 руб.; ⠀
⠀Налоговая ответственность (ч. 1 ст. 116 НК РФ), штраф до 10 000 руб. + 10% от полученного от этой деятельности дохода;⠀
⠀Уголовная ответственность (ст. 171 УК РФ), наступает в случае если нанесен ущерб в крупном и особо крупном размере.
Ответ написан
Пригласить эксперта
Ответы на вопрос 5
VMesser
@VMesser
gitter.im/VBA-developers
МоеДело прислало мне рассылку с разъяснением. Во-первых закон касается лицевых банковских счетов физиков, то есть ЯД тут сразу мимо кассы. Во-вторых речь идёт о регулярных поступлениях, то есть в одно и то же время похожие суммы. В-третьих, наложить ограничение они могут только по решению суда, а значит ввязываться в эту историю они будут в исключительных случаях.
Ответ написан
vicodin
@vicodin
Фронтендер
Если писать такие сведения с аккаунта с реальными персональными данными - вероятность прихода налоговой возрастает :)
Ответ написан
@d-stream
Готовые решения - не подаю, но...
Как говорила одна блондинка - "вероятность 50%: или заморозит или нет".

Правда она не учитывала момента со сроками давности... где срок давности 3 года с 1мая последующего за отчетных годом.... грубо можно брать 4 года. То бишь за сегодняшний косяк - можно будет огрести начиная с 1 мая 2019 года и по 2022...

p/s/ с относительно недавнего времени ЯД - это почти сбербанк, который славится своей "отзывчивостью" фискалам. Плюс грефовский и яндексовский ИИ, которые естественно в основном занимаются выявлением потенциальных наказуемых....
Ответ написан
CityCat4
@CityCat4
Жил да был CityCat за углом...
Налоговая ничего не может "заморозить" - она может попросить обьяснить что-нибудь. А вот банк - запросто. Но опять же - если Вам раз в месяц падает 10 тыс - Вы пока никому особо не интересны. А вот если суммы относительно крупные, относительно ровные и приходят примерно в одно и то же время - могут и заинтересоваться...
Ответ написан
Зависит от количества денег приходящих вам.
Мониторить разумеется будут всех, но начнут с наиболее крупных, если суммы небольшие - пока не о чем беспокоиться.

И налоговая тут не совсем при делах - налоговая может наложить арест только на расчетный счет.
Обычный счет физлица может заблокировать банк, если операции покажутся подозрительными, и попросит объяснить суть операций.
Ответ написан
Ваш ответ на вопрос

Войдите, чтобы написать ответ

Войти через TM ID
Похожие вопросы
от 60 000 до 110 000 руб.
Blockchair Москва
от 140 000 руб.
FactoryMarket Москва
от 150 000 до 250 000 руб.
12 нояб. 2018, в 22:15
50000 руб./в месяц
12 нояб. 2018, в 20:52
150 руб./за проект