Логично выстроенные предположения -- бесценны.
Но вот было бы чудесно взглянуть на разбор конкретных строк актуальных статей законодательства РФ. Или на официальные разъяснения/практику компетентных органов
у вебмани сейчас есть две по сути ветви:
- принимаете на свой кошелек как физическое лицо и делаете обмен или вывод на карту, в этом случае ФЗ 54 не применим, т.к. по сути производятся р-2-р переводы между физическими лицами. Но вам могут заблокировать счета по 115 ФЗ.
- второй вариант, если у вас договор с вебмани (пеймастером) или агрегатором, который использует WM, расчеты вы ведете в "белую" в этом случае вы должны бить чеки. В этом случае платежи идут через компанию посредника WM, зарегистрированную в РФ.
тут будет зависеть от объемов поступлений. Если оборот небольшой, то вопросов к вам не будет. Но если ваш оборот будет стабильно высоким 200000-300000р/мес, то вам заблокирует банк счет, чаще это происходит по указке Росфинмониторинга и никто не будет выяснять за что вам платили и кто. Банки, прикрываясь 115 ФЗ блокируют счета физ. лиц, по сути без объяснения причин. Вам будет предложено предоставить заверенные копии документов, на основании которых вам были произведены зачисления на открытый счет.
А если к вам на счет попали не формально деньги, которые потом оказались на вашем счету - вам будет трудно доказать что - либо. с деньгами вашими ничего не случится, банк предложит вам перевести деньги на другой счет в другом банке по заявлению - процедура занимает до 7 дней + срок банковского перевода.
Данные гайки стали тянуть, чтобы даже тот кто занимается массажем ступней - регистрировался ИП или самозанятым, покупал кассу и платил налоги
Простой
